Les opérations du conseil financier impliquent généralement l’analyse de la situation financière de l’entreprise et la fourniture de recommandations pour atteindre des objectifs financiers spécifiques. Ces opérations peuvent inclure :
- Évaluation de la situation financière : Le conseiller financier analyse les états financiers de l’entreprise, les flux de trésorerie, les coûts, les revenus et les investissements afin de comprendre la situation financière actuelle de l’entreprise.
- Détermination des objectifs financiers : En collaboration avec les dirigeants de l’entreprise, le conseiller financier établit des objectifs financiers clairs et réalisables, tels que la réduction des coûts, l’augmentation des revenus, l’amélioration de la rentabilité ou la gestion de la dette.
- Développement d’un plan d’action : Le conseiller financier développe un plan d’action personnalisé pour aider l’entreprise à atteindre ses objectifs financiers. Le plan peut inclure des recommandations pour la gestion de trésorerie, la gestion des risques financiers, l’investissement, la fiscalité, la planification de la retraite ou la succession.
- Mise en œuvre du plan : Le conseiller financier travaille avec l’entreprise pour mettre en œuvre le plan d’action, en fournissant une assistance dans la gestion des investissements, l’optimisation fiscale, l’identification de sources de financement, et la négociation avec les banques et les investisseurs.
- Suivi et évaluation : Le conseiller financier suit et évalue régulièrement la performance de l’entreprise par rapport à ses objectifs financiers, et apporte les ajustements nécessaires pour assurer l’atteinte de ces derniers.